Alertan desafíos para la ley antilavado ante el auge de los criptoactivos y la tecnología digital
Expertos señalaron que, para México, la prevención del lavado de dinero será un reto cada vez más complejo en este entorno digital en constante evolución.
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El presidente de Asonoc insistió en la necesidad de hablar de la reforma a la Ley Antilavado. | Especial
El cumplimiento de la nueva ley antilavado representa un desafío ante el crecimiento de los criptoactivos y las plataformas tecnológicas, advirtieron especialistas. Señalaron que, para México, la prevención del lavado de dinero será un reto cada vez más complejo en este entorno digital en constante evolución.
Durante un panel dedicado a analizar la reciente legislación en el marco del Segundo Congreso Internacional de la Asociación Nacional de Oficiales de Cumplimiento (Asonoc), se destacó la necesidad de reforzar las estrategias y capacidades de supervisión.
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Los expertos coincidieron en que las innovaciones tecnológicas demandan mayor preparación y actualización por parte de los responsables de cumplimiento.
Víctor Hugo Guerra, Head Global Compliance Task Force y académico de la Universidad de las Naciones Unidas para la Paz, subrayó que el avance de los criptoactivos y la tecnología obliga a los oficiales de cumplimiento a integrar en sus análisis de riesgo factores de política exterior estadounidense, especialmente los relacionados con medidas arancelarias, debido a su posible impacto en la operación y regulación de estas actividades.
Fabrizio Bon Veccio, presidente del Instituto Ibero-Americano de Compliance (IIAC), dijo por su parte que será prioritario que los oficiales de cumplimiento estén muy bien capacitados, al igual los sujetos obligados para hacer cumplir la ley.
Destacan posición de México en materia de corrupción
Los especialistas destacaron la posición de México en materia de corrupción y el riesgo asociado a los bienes de uso dual en las exportaciones.
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Juan Medrano, presidente de J&A Global Compliance, resaltó la posición de México como importador y exportador de componentes electrónicos, químicos y otros insumos utilizados en manufactura, muchos de los cuales califican como bienes de uso dual, por ejemplo, el alcohol isopropílico (se usa para el gel antibacterial) y el botox, así como drones, celulares, pueden ser insumos críticos en cadenas ilícitas, un riesgo que frecuentemente no está en el radar de los sujetos obligados.
En tanto, Elimelec Moreno, presidente de la Asonoc, explicó quiénes son los sujetos obligados: “Son las entidades financieras, obviamente todo el universo: bancos, sofomes, sofipos, cajas de ahorro, centros cambiarios, casas de bolsa etcétera”.
Moreno también mencionó cuáles son en México las actividades vulnerables, las que el Grupo de Acción Financiera (GAFI) describe como actividades y profesiones financieras no designadas que son las actividades de alto riesgo, el traslado de valores, la comercialización de arte, el préstamo y el mutuo fuera del sistema financiero, la comercialización de activos virtuales, el desarrollo inmobiliario, la construcción, la fe pública.
El presidente de Asonoc mencionó que muchas de estas actividades carecen de un enfoque adecuado basado en riesgo, lo que limita su capacidad para cumplir eficazmente con los estándares del GAFI, subrayó.
Alertó lo que pudiera pasar en el futuro, cuando se vaya aplicando la legislación, e insistió en la necesidad de hablar de la reforma a la Ley Antilavado (Ley PIORPI) y de fortalecer su aplicación frente a un entorno particularmente vulnerable: una frontera de más de tres mil 500 kilómetros con Estados Unidos, altos niveles de corrupción y una creciente porosidad institucional. Todo ello incrementa de manera significativa los riesgos de actividades ilícitas.
A pesar de contar con un marco normativo, Moreno dijo que en el Segundo Congreso Internacional de Asonoc, en las ponencias resaltaron que México enfrenta brechas importantes en entendimiento, robustez y aplicación, pues muchas empresas se concentran en “cumplir para evitar multas, pero no necesariamente en prevenir los riesgos de fondo tales como: lavado de activos, financiamiento al terrorismo o proliferación de armas.
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