Oficial. Bancos pedirán este REQUISITO para hacer retiros en efectivo: Así aplica la medida
Esta medida busca modificar la forma en que se han realizado los retiros y depósitos de dinero hasta el día de hoy en los bancos de México. Conoce los detalles.
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Los nuevos requisitos buscan la seguridad del retiro de dinero | Freepik -
Los bancos pedirán identificación para evitar fraudes |
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A partir de julio de este año, las reglas para realizar operaciones en las sucursales bancarias del país presentarán cambios. La Asociación de Bancos de México (ABM) confirmó que se solicitará un documento específico a los clientes que acudan a las ventanillas para realizar movimientos con dinero en efectivo.
Esta medida busca modificar la forma en que se han realizado los retiros y depósitos hasta el día de hoy. Actualmente, las personas pueden acudir a una sucursal y realizar estas operaciones solo con su tarjeta de débito o el número de cuenta de la persona que recibe el dinero. Sin embargo, esta facilidad terminará para ciertos montos de dinero.
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¿Qué documento se pedirá en los bancos?
De acuerdo con la ABM, el requisito que se vuelve indispensable es la identificación oficial vigente. Este documento deberá ser presentado de forma obligatoria por cualquier persona que desee retirar o depositar dinero en las ventanillas de los bancos en el territorio nacional.
El presidente de la ABM, Emilio Romano, señaló que esta disposición no es opcional. Además de la identificación, los bancos solicitarán al menos un dato biométrico del usuario para validar su identidad al momento de estar frente al ejecutivo de cuenta. Los datos biométricos pueden incluir elementos como la huella digital o el reconocimiento facial, dependiendo de la tecnología de cada institución.
¿A partir de qué cantidad es obligatoria la identificación?
Es necesario precisar que esta regla no aplicará para todos los movimientos de dinero, sino para aquellos que superen una cifra determinada. Los bancos exigirán la identificación oficial y el dato biométrico cuando el monto del retiro o del depósito sea igual o mayor a 140 mil pesos.
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Si el usuario no presenta la documentación requerida al intentar realizar una transacción por esta cantidad o una superior, la operación no podrá llevarse a cabo por el personal del banco. Esta restricción se aplicará en todas las instituciones financieras que operan en el país sin ninguna excepción.
¿A partir de cuándo se pedirá la identificación oficial para realizar retiros?
Los usuarios del sistema financiero deben considerar que tienen tiempo para verificar que sus documentos personales se encuentren en orden. La fecha establecida para el inicio de esta obligación es el 1 de julio de 2026.
A partir de ese día, los ejecutivos bancarios tienen la instrucción de identificar a cada persona que realice movimientos en efectivo por el monto señalado. Se enfatizó que el trámite debe ser realizado por el titular de la cuenta, quien es el responsable de presentar su documentación.
La implementación de este requisito tiene objetivos específicos dentro del sistema financiero mexicano. El motivo principal es el fortalecimiento de la seguridad para evitar la comisión de delitos como el fraude o el robo a cuentahabientes. Al solicitar la identificación y los biométricos, el banco busca asegurar que la persona que mueve el dinero sea realmente el dueño de la cuenta.
Asimismo, las autoridades bancarias indicaron que la medida ayuda a combatir el lavado de dinero y otras actividades ilícitas. Otro de los fines mencionados por la ABM es avanzar en la digitalización de la economía nacional y reducir el uso excesivo de dinero en efectivo en las operaciones diarias.
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- Zac Nicté Ramos
- zac.ramos@telediario.mx
- Coordinadora web en Telediario CdMx. Licenciada en Ciencias de la Comunicación por la FCPyS de la UNAM. Narradora de historias, datos curiosos y el acontecer de la Ciudad de México
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